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南通作為我國(guó)重要的紡織服裝生產(chǎn)出口基地，南通擁有1200多家規(guī)模以上紡織服裝企業(yè)，接近全省紡織服裝出口總量的15%。疫情之下，國(guó)家外匯管理局江蘇省分局（以下簡(jiǎn)稱外匯局江蘇省分局）出臺(tái)一系列政策舉措，通過(guò)推進(jìn)企業(yè)匯率風(fēng)險(xiǎn)管理服務(wù)，助力紡織服裝企業(yè)避險(xiǎn)增效。

數(shù)據(jù)顯示，今年1-4月，外匯局江蘇省分局引導(dǎo)南通地區(qū)各銀行為92家紡織服裝外貿(mào)企業(yè)提供了遠(yuǎn)期結(jié)售匯、期權(quán)等匯率避險(xiǎn)產(chǎn)品，相關(guān)外匯套保業(yè)務(wù)規(guī)模同比增長(zhǎng)超32%，有效助力了紡織服裝企業(yè)節(jié)約資金成本、提升了應(yīng)對(duì)匯率波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)的能力。

企業(yè)首辦外匯衍生品 降低匯兌損失

“***次嘗試外匯套期保值業(yè)務(wù)，還是用的網(wǎng)銀，提前保證了我的出口收益，方便又安心！”南通遠(yuǎn)吉織染有限公司財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人姜女士告訴記者，作為一家小微型紡織染整企業(yè)，生產(chǎn)的染色布料主要出口至日本、韓國(guó)及東南亞等國(guó)，收匯多以美元結(jié)算，2021年企業(yè)年出口量約1500萬(wàn)美元。但銀行工作人員走訪得知，企業(yè)利潤(rùn)并不高，一般美元收匯后都是靠自我判斷匯率走勢(shì)，確定結(jié)匯時(shí)點(diǎn)，從未在銀行辦理過(guò)外匯衍生品，所以受匯率波動(dòng)影響出現(xiàn)了一定程度的匯兌損失，企業(yè)負(fù)責(zé)人對(duì)此非常焦慮。

經(jīng)過(guò)外匯局的政策引導(dǎo)和銀行面對(duì)面的講解，企業(yè)負(fù)責(zé)人對(duì)外匯套期保值業(yè)務(wù)功能有了清晰的理解，并掌握了網(wǎng)銀線上操作流程。疫情防控期間，4月11日，企業(yè)財(cái)務(wù)人員通過(guò)線上操作完成了首筆遠(yuǎn)期鎖匯，簽約金額100萬(wàn)美元，期限31天，鎖定后續(xù)結(jié)匯匯率。5月12日，首筆業(yè)務(wù)到期，企業(yè)財(cái)務(wù)人員通過(guò)線上熟練完成了交割操作，在匯率大幅波動(dòng)的周期內(nèi)，鎖定了風(fēng)險(xiǎn)，也獲得了既定收益。

首次試水成功后，企業(yè)切身感受到線上辦理外匯衍生品業(yè)務(wù)的便利性，也嘗到了加強(qiáng)匯率風(fēng)險(xiǎn)管理的“甜頭”。5月5日、17日，該公司又相繼辦理了2筆遠(yuǎn)期套保業(yè)務(wù)，簽約金額合計(jì)160萬(wàn)美元。

提升避險(xiǎn)能力 實(shí)現(xiàn)從“不會(huì)辦”到“主動(dòng)辦”

“我們知道問(wèn)題出在哪兒，可是我們不知道該如何下手？”南通錦一豐服飾有限公司總經(jīng)理張先生表示，企業(yè)主要經(jīng)營(yíng)服裝設(shè)計(jì)、生產(chǎn)、銷售的小微企業(yè)，產(chǎn)品主要銷往歐美。這幾年，主營(yíng)業(yè)務(wù)持續(xù)增長(zhǎng)，但隨著原材料、人力成本不斷攀升，企業(yè)的利潤(rùn)率并沒(méi)有得到相應(yīng)提升，加之人民幣匯率雙向波動(dòng)造成的匯兌損失，企業(yè)面臨增收不增利的現(xiàn)實(shí)尷尬。

在獲知情況后，外匯局南通市中心支局聯(lián)手中國(guó)銀行南通分行***時(shí)間上門服務(wù)。邀請(qǐng)專家點(diǎn)對(duì)點(diǎn)與企業(yè)進(jìn)行人民幣匯率走勢(shì)分析，且根據(jù)企業(yè)實(shí)際量身定制了專項(xiàng)產(chǎn)品方案，協(xié)助企業(yè)做好匯率風(fēng)險(xiǎn)管理。鑒于企業(yè)辦公地點(diǎn)距離銀行較遠(yuǎn)，且訂單分散、合同筆數(shù)多，還主動(dòng)推薦了線上渠道自主辦理匯率套保業(yè)務(wù)，有效節(jié)約企業(yè)的“腳底成本”。通過(guò)匯銀聯(lián)動(dòng)服務(wù)，企業(yè)對(duì)套期保值業(yè)務(wù)從一開(kāi)始的“不會(huì)辦”、“不敢辦”，到如今能自主結(jié)合業(yè)務(wù)需求制定相應(yīng)的套保保值策略，合理運(yùn)用遠(yuǎn)期、期權(quán)等多種套期保值避險(xiǎn)工具。據(jù)企業(yè)測(cè)算，2020年至今，與即期結(jié)匯相比，通過(guò)外匯套保業(yè)務(wù)減少企業(yè)匯兌損失約130萬(wàn)元。

量身定制服務(wù) 持久助力企業(yè)做大做強(qiáng)

“銀行提供的服務(wù)中最吸引我的是關(guān)于匯率走勢(shì)、敞口變化和產(chǎn)品設(shè)計(jì)相結(jié)合的定制化服務(wù)，有定制才有增值。”江蘇三潤(rùn)服裝集團(tuán)股份有限公司負(fù)責(zé)人景女士表示，她們是集設(shè)計(jì)、生產(chǎn)、銷售為一體的綜合型服裝企業(yè)，主要從事外貿(mào)服裝出口業(yè)務(wù)及部分服裝內(nèi)銷。

作為一家從事紡織外貿(mào)行業(yè)多年的成熟企業(yè)，企業(yè)對(duì)外匯衍生品并不陌生和抵觸，但由于往年匯率波動(dòng)對(duì)企業(yè)的影響較小，導(dǎo)致企業(yè)管理匯率風(fēng)險(xiǎn)管理的主動(dòng)意識(shí)不強(qiáng)。近年來(lái)，人民幣對(duì)美元匯率波動(dòng)明顯加大，企業(yè)深切感受到匯兌損失對(duì)經(jīng)營(yíng)利潤(rùn)的侵蝕，而營(yíng)收和利潤(rùn)的不確定性也嚴(yán)重制約了企業(yè)進(jìn)一步做大做強(qiáng)。

在外匯局江蘇省分局組織開(kāi)展的“企業(yè)匯率風(fēng)險(xiǎn)管理服務(wù)進(jìn)階活動(dòng)”中，中國(guó)銀行南通分行成立了專業(yè)的匯率風(fēng)險(xiǎn)服務(wù)團(tuán)隊(duì)，結(jié)合企業(yè)出口業(yè)務(wù)歷史數(shù)據(jù)，分析企業(yè)在手訂單、年度海外業(yè)務(wù)計(jì)劃、出口結(jié)匯需求等信息，發(fā)現(xiàn)企業(yè)持有的美元、日元敞口較大，在匯率彈性加大的情況下，企業(yè)面臨的匯率風(fēng)險(xiǎn)可能對(duì)經(jīng)營(yíng)產(chǎn)生顯著影響。

在此情況下，中國(guó)銀行南通分行及時(shí)設(shè)計(jì)了多套外匯衍生品鎖定匯率風(fēng)險(xiǎn)方案，并定期將上述方案結(jié)合即期市場(chǎng)價(jià)格進(jìn)行回顧，與企業(yè)一起梳理和分析匯率風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)利潤(rùn)的影響。

今年以來(lái)，該企業(yè)開(kāi)展的外匯套保業(yè)務(wù)品種更加豐富，業(yè)務(wù)規(guī)模和套保比率穩(wěn)步提升。2022年一季度共辦理外匯套保近6000萬(wàn)美元，同比增幅達(dá)到30%。據(jù)該企業(yè)測(cè)算，2020年至今，與即期結(jié)匯相比，企業(yè)通過(guò)外匯套保業(yè)務(wù)降低匯兌損失約2290萬(wàn)元。

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